供應鏈金融整合資金流、物流、信息流,引導金融資源有效注入生產和交易各環節,有助于增強產業的融合度和協同性,提升供應鏈產業鏈循環和流通效率。加快發展供應鏈金融,對于“穩鏈、補鏈、強鏈”、提升我國產業國際競爭力、構建新發展格局具有積極作用。

當前我國供應鏈金融發展迅速,取得了一定成效,但仍然面臨應收賬款確權難、金融倉儲發展不充分、供應鏈信息共享不足等一些困難和制約。

今年兩會期間,全國人大代表,人民銀行武漢分行黨委書記、行長林建華建議,盡快制定出臺供應鏈金融促進條例,對供應鏈金融創新、供應鏈金融監管、應收賬款確權和支付、供應鏈信息共享、動產擔保機構發展、政府扶持政策等方面作出規定。

一是規范供應鏈金融創新,促進供應鏈金融健康發展。規范電子債權憑證業務規則,將電子債權憑證納入準票據管理,建立對第三方供應鏈金融服務平臺運營企業的市場準入機制;強化平臺運營方的管理責任,加強對電子債權憑證的貿易背景真實性審查;建立健全信息披露機制,提高電子債權憑證的業務透明度。規范倉單的業務規則,強化對倉單的規范管理,為倉單質押融資夯實法制基礎。

二是完善供應鏈金融監管機制,防范供應鏈金融風險。明確供應鏈金融業務監管部門和職責,對供應鏈金融服務平臺運營機構進行分類監管。健全完善對商業承兌匯票的監管機制,明確中央銀行對商業承兌匯票承兌主體的監督檢查權。推動將商業承兌匯票兌付記錄納入承兌人的征信記錄,強化失信懲戒。

三是促進應收賬款確權和支付,優化商業信用環境。建立應收賬款登記和執法信息平臺,對不履行賬款確權義務、逾期不支付應收賬款的行為依法通過全國信用信息共享平臺等渠道公示。建立應收賬款支付管控機制,依法監管應收賬款確權和支付行為。強化國有企業支持機制,將國有企業確認和支付中小微企業應收賬款的情況納入國有企業業績考評體系。

四是推動供應鏈信息共享,完善供應鏈金融基礎設施。鼓勵各地方政府加快建設物流信息公共服務平臺,加強物流信息共享。充分發揮中征應收賬款融資服務平臺的基礎性作用,鼓勵各供應鏈金融服務平臺互聯互通,打破信息孤島。鼓勵金融機構與核心企業及物流環節信息系統互聯互通,開展線上供應鏈金融產品創新。

五是推動動產擔保服務機構發展,完善配套服務體系。鼓勵各地建立政府性金融倉儲機構,為金融機構提供動產估值、價格預警、信息披露和資產處置等一體化綜合服務。鼓勵市場化機構發展,促進動產擔保服務行業規范發展。

六是強化政府配套政策支持,建立健全激勵約束機制。建立健全供應鏈金融風險補償機制,緩釋和補償金融機構相關業務風險。加強政府性擔保支持,促進小微企業供應鏈融資。

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