來源：澎湃商學(xué)院

2020年對(duì)于全球貿(mào)易來說“不太友好”。全球經(jīng)濟(jì)下行、逆全球化等不利因素的疊加影響，不斷沖擊全球供應(yīng)鏈，市場不確定性陡然提升。
面對(duì)變局，中國適時(shí)提出內(nèi)循環(huán)驅(qū)動(dòng)外循環(huán)、新基建融合舊基建的目標(biāo)。中央深改委第十四次會(huì)議提出，要順應(yīng)新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革趨勢(shì)，加快推進(jìn)新一代信息技術(shù)和制造業(yè)融合發(fā)展，提升制造業(yè)數(shù)字化、網(wǎng)絡(luò)化、智能化發(fā)展水平。

新基建發(fā)力，老基建托底，對(duì)鋼鐵行業(yè)無疑提出了新的要求：對(duì)外，供應(yīng)鏈不穩(wěn)定、人民幣匯率波動(dòng)等風(fēng)險(xiǎn)尚存；對(duì)內(nèi)，既要協(xié)調(diào)傳統(tǒng)鋼材庫存，還要滿足電工鋼、鐵塔用鋼、機(jī)房用鋼等特殊用途鋼鐵需求。
作為傳統(tǒng)行業(yè)的現(xiàn)代化企業(yè)，中國寶武鋼鐵集團(tuán)有限公司（以下簡稱“中國寶武”）化壓力為動(dòng)力，逆勢(shì)求新求變，敏銳地捕捉到了破局之法。境內(nèi)鋼鐵企業(yè)首單以離岸人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算的跨國區(qū)塊鏈信用證交易橫空出世。
整筆交易無需任何紙質(zhì)文檔,并基于區(qū)塊鏈技術(shù)，在提升單據(jù)流轉(zhuǎn)效率及資金周轉(zhuǎn)率、穩(wěn)定鐵礦石進(jìn)口供應(yīng)、規(guī)避數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等方面效果顯著，引起市場較大關(guān)注。
這單具有里程碑式意義的信用證背后，由一家名為康拓的平臺(tái)提供技術(shù)支持。渣打銀行不僅是信用證的開具方，也是康拓項(xiàng)目的股東和創(chuàng)始銀行之一。
區(qū)塊鏈賦能，提升供應(yīng)鏈效率
上半年疫情黑天鵝突發(fā)，進(jìn)一步加劇了鐵礦石價(jià)格走勢(shì)的不確定性。震蕩莫測的大宗市場，對(duì)中國寶武這樣的大型原料采購方帶來了極大挑戰(zhàn)。如何最大程度確保供貨及時(shí)穩(wěn)定，降低市場波動(dòng)對(duì)自身的影響，對(duì)于中國寶武等鐵礦石買方而言尤其重要。
中國寶武礦石業(yè)務(wù)總監(jiān)袁濤介紹，在目前鐵礦石低庫存控制、采購人員精簡的管理要求下，提高效率對(duì)于礦石進(jìn)口貿(mào)易尤為重要。雖然疫情給鐵礦石供應(yīng)造成了一定的影響，但通過與供應(yīng)商保持密切的日常溝通，加上區(qū)塊鏈信用證平臺(tái)可保障鐵礦石的高效交易，確保業(yè)務(wù)及時(shí)銜接，有助于更好地保證鐵礦石的正常供應(yīng)。
首單全程無紙化人民幣結(jié)算鐵礦石信用證就是在這一背景下面世，力圖解決高度依賴傳統(tǒng)紙質(zhì)文檔的痛點(diǎn)，包括實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)共享，降低出錯(cuò)的概率，減少修改的時(shí)間等。
據(jù)介紹，傳統(tǒng)信用證結(jié)算包括申請(qǐng)、開證、通知、交單、議付、寄單、償付、審單等環(huán)節(jié)，牽涉到的單據(jù)量大、手續(xù)復(fù)雜，容易導(dǎo)致出錯(cuò)和返工。
此外，傳統(tǒng)信用證結(jié)算涉及進(jìn)口商、通知銀行、出口商、議付銀行等多方機(jī)構(gòu)，這些參與方都會(huì)產(chǎn)生各自的數(shù)據(jù)，形成一個(gè)個(gè)“數(shù)據(jù)孤島”。傳統(tǒng)中間銀行只能分頭通知各個(gè)“孤島”，導(dǎo)致交易周期長、流轉(zhuǎn)慢，嚴(yán)重拖累交易方資金周轉(zhuǎn)，無形中加劇了貿(mào)易的機(jī)會(huì)成本。
相比之下，區(qū)塊鏈信用證幫助實(shí)現(xiàn)了各方數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)更新和實(shí)時(shí)共享，打破“數(shù)據(jù)孤島”，連接不同合作伙伴的數(shù)據(jù)，避免傳輸過程中出現(xiàn)錯(cuò)誤。鏈上數(shù)據(jù)因而形成自證閉環(huán)，摒棄人工審核的流程，極大提升跨境貿(mào)易的效率。

康拓首席執(zhí)行官Carl Wegner舉例稱，紙質(zhì)信用證程序中一旦需要更新信息，必須經(jīng)過進(jìn)口商、通知銀行、出口商以及議付銀行等逐級(jí)進(jìn)行更新，至少需要7到10天才能完成。因此在真實(shí)交易中，不乏看到有買方為了確保貨物能夠及時(shí)裝船，不得不對(duì)交易中的不符之處進(jìn)行妥協(xié)，有損自身利益。相比之下，區(qū)塊鏈信用證能夠在幾個(gè)小時(shí)之內(nèi)完成修改工作，確保了及時(shí)裝船和款項(xiàng)結(jié)算。
高透明度提升交易確定性、安全性
高透明度也帶來了高確定性。供應(yīng)鏈上的每個(gè)參與主體都能在平臺(tái)上看到信息變動(dòng)，從而明確下一步操作的時(shí)間。這允許每一項(xiàng)環(huán)節(jié)能夠及時(shí)響應(yīng)，更快推進(jìn)。“比起更快的回款而言，明確付款時(shí)間更重要。因?yàn)榻灰纂p方必須完成一項(xiàng)交易之后才能再進(jìn)行下一項(xiàng)，因此規(guī)劃越充分，貨物能夠運(yùn)輸?shù)镁驮娇欤浧蜂N售越多，信用額度占用越少，交易數(shù)量越多，營業(yè)額從而越多。” Carl Wegner介紹。
不僅如此，區(qū)塊鏈技術(shù)還能對(duì)鏈上每一筆數(shù)據(jù)形成難以偽造、難以篡改的記錄，一方面允許企業(yè)對(duì)產(chǎn)業(yè)鏈上其他的企業(yè)資質(zhì)進(jìn)行追溯，達(dá)到產(chǎn)品質(zhì)量把控的目的；另一方面，也為監(jiān)管機(jī)構(gòu)全面了解交易、快速識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)“穿透式監(jiān)管”提供了可能。
常規(guī)信用證交易貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)仍然存在，而實(shí)時(shí)更新的電子信用證能夠最大限度幫助交易參與者發(fā)現(xiàn)潛在的金融欺詐。數(shù)據(jù)欺詐風(fēng)險(xiǎn)則在信息不平等的情況下更容易出現(xiàn)，尤其是“在難以追蹤文件，不知道哪份文件是最新的時(shí)候。” Carl Wegner表示。
可以預(yù)見，中國寶武作為國內(nèi)率先嘗試區(qū)塊鏈跨境交易的鋼鐵企業(yè)，所獲得的經(jīng)驗(yàn)有望成為模板，充分復(fù)制到行業(yè)內(nèi)的其他企業(yè)。所采用的標(biāo)準(zhǔn)也有望進(jìn)而轉(zhuǎn)化為行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，掀開跨境貿(mào)易程序加速轉(zhuǎn)型、供應(yīng)鏈升級(jí)的新序章。
渣打中國企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)及商業(yè)銀行部聯(lián)席董事總經(jīng)理魯靜也認(rèn)為，金融科技正在對(duì)企業(yè)運(yùn)營和管理的模式帶來深刻改變，“區(qū)塊鏈技術(shù)的出現(xiàn)，為跨境貿(mào)易與支付領(lǐng)域帶來了翻天覆地的變化；由區(qū)塊鏈賦能的離岸人民幣信用證，則為人民幣國際化插上了新的翅膀。渣打很高興能夠與中國最大的鋼鐵集團(tuán)中國寶武和領(lǐng)先的區(qū)塊鏈平臺(tái)康拓?cái)y手，進(jìn)行這樣一次全新的探索。”

人民幣國際化的新空間？
值得注意的是，今年中國寶武已經(jīng)先后與淡水河谷、必和必拓以及力拓完成人民幣跨境結(jié)算。中國寶武原料采購負(fù)責(zé)人紀(jì)超表示，中國寶武每年的鐵礦石進(jìn)口量巨大，積極推進(jìn)在鐵礦石交易中部分使用人民幣支付結(jié)算既是經(jīng)營上的需要，也符合人民幣國際化的發(fā)展趨勢(shì)，值得產(chǎn)業(yè)鏈生態(tài)圈上下游合作伙伴共同探索。
不過，紀(jì)超也坦言，今年鐵礦石跨境貿(mào)易中，人民幣結(jié)算預(yù)計(jì)占比只有2%左右，雖然與部分供應(yīng)商實(shí)現(xiàn)了一定數(shù)量的常態(tài)化結(jié)算，但距離大規(guī)模常態(tài)化結(jié)算還有較遠(yuǎn)的路。
下一步，中國寶武作為央企及中國鋼鐵行業(yè)的領(lǐng)軍企業(yè)，將持續(xù)努力與生態(tài)圈合作方共同推進(jìn)人民幣跨境結(jié)算，助力提升人民幣作為國際結(jié)算貨幣的吸引力和競爭力，增強(qiáng)中國企業(yè)在國際大宗商品市場的話語權(quán)，構(gòu)筑穩(wěn)定的全球采購鏈。

魯靜也介紹，渣打銀行有一個(gè)專門推進(jìn)人民幣全球應(yīng)用的團(tuán)隊(duì)，與各地的央行進(jìn)行對(duì)接，與他們分享最新的人民幣國際化政策，同時(shí)推動(dòng)中國企業(yè)在海外更多地使用人民幣進(jìn)行投融資的結(jié)算，提升全球市場對(duì)于人民幣的認(rèn)可度。
新興科技與傳統(tǒng)行業(yè)的碰撞，點(diǎn)燃了不一樣的火花。這單人民幣結(jié)算的區(qū)塊鏈信用證交易雖然只是鋼鐵行業(yè)的首次試水，卻提供了充分的導(dǎo)向價(jià)值。可以預(yù)見，尖端科技的落地應(yīng)用將成為現(xiàn)代企業(yè)的必修課，引領(lǐng)行業(yè)不斷煥發(fā)新生機(jī)。

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